UBS va reprendre Credit Suisse dans le cadre d’un accord visant à endiguer ce qui est rapidement devenu une crise mondiale de confiance.
Credit Suisse, le prêteur en difficulté âgé de 167 ans, avait été amené au bord de la calamité financière la semaine dernière, malgré Obtention d’une ligne de crédit de 54 milliards de dollars (44 milliards de livres sterling) de la banque centrale suisse.
La ligne de crédit a été convenue dans le but de rassurer les marchés et les déposants, mais elle n’a pas réussi à endiguer une ruée vers le retrait des clients, ce qui a incité le gouvernement suisse à demander au rival UBS d’envisager une prise de contrôle.
UBS va acquérir Credit Suisse pour 3 milliards de francs suisses (2,6 milliards de livres sterling).
Une partie de l’opération représente 100 milliards de francs suisses (88,5 milliards de livres sterling) d’aide en liquidités pour les deux banques.
Colm Kelleher, président du groupe UBS, a déclaré que l’accord « représente d’énormes opportunités ».
Il a également déclaré que l’objectif à long terme de sa banque serait de réduire les activités de banque d’investissement du Credit Suisse et de les aligner sur la « culture conservatrice du risque » d’UBS.
Axel Lehmann, président du Credit Suisse, a qualifié cette journée d’«historique, triste et très difficile » pour sa banque et le marché mondial.
« Le meilleur résultat disponible »
M. Lehmann a déclaré: « Compte tenu des circonstances extraordinaires et sans précédent récentes, la fusion annoncée représente le meilleur résultat disponible.
« Cela a été une période extrêmement difficile pour le Credit Suisse et, bien que l’équipe ait travaillé sans relâche pour résoudre de nombreux problèmes importants hérités du passé et exécuter sa nouvelle stratégie, nous sommes contraints de trouver aujourd’hui une solution qui offre un résultat durable. »
« Situation exceptionnelle »
Dans un communiqué, la banque centrale suisse et d’autres responsables ont déclaré que l’accord représentait « une solution … pour assurer la stabilité financière et protéger l’économie suisse dans cette situation exceptionnelle ».
On espère également que le rachat de son vieux rival par UBS évitera la contagion du type de celle observée lors de la crise financière de 2008.
Les banques centrales insistent sur la résilience des systèmes
La nouvelle a été bien accueillie par les banques centrales aux États-Unis et au Royaume-Uni.
La Banque d’Angleterre a déclaré: « Nous avons collaboré étroitement avec nos homologues internationaux tout au long des préparatifs des annonces d’aujourd’hui et continuerons à soutenir leur mise en œuvre.
« Le système bancaire britannique est bien capitalisé et financé, et reste sûr et solide. »
La Réserve fédérale américaine et le Trésor ont exprimé des sentiments similaires, déclarant : « Les positions de capital et de liquidité du système bancaire américain sont solides, et le système financier américain est résilient. »
Un accord susceptible de se répercuter sur les marchés mondiaux
Credit Suisse est l’un des plus grands gestionnaires de fortune au monde et est également l’une des 30 banques classées comme étant d’importance systémique, ce qui signifie que l’opération devrait se répercuter sur les marchés mondiaux lundi.
C’est également l’un des plus grands employeurs de banque d’investissement de la City de Londres, employant environ 5 000 personnes.
Elle intervient après quelques semaines difficiles pour le secteur bancaire, avec l’effondrement des prêteurs américains Silicon Valley Bank et Signature Bank.
La branche britannique de SVB était sauvé par HSBC pour 1 £, mais un certain nombre d’autres prêteurs américains de taille moyenne ont également été contraints de demander un financement d’urgence.